PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Desde nuestro Departamento de Compliance y Prevención de Lavado de Activos asesoramos a sujetos obligados alcanzados por la Ley 25.246 y su normativa complementaria en el diseño, implementación, revisión y fortalecimiento de sus sistemas de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Nuestra práctica combina el abordaje jurídico, regulatorio, contable y operativo, con el objetivo de asistir a cada cliente en la construcción de un modelo de cumplimiento adecuado a su actividad, perfil de riesgo, estructura interna y exigencias específicas del regulador correspondiente.
El cambio normativo de los últimos años consolidó la transición desde esquemas meramente formales de cumplimiento hacia un verdadero enfoque basado en riesgos. Por ello, nuestro trabajo no se limita a la elaboración documental, sino que procura acompañar a los sujetos obligados en la identificación de riesgos, la adopción de controles razonables, la capacitación de sus equipos y la preparación frente a eventuales procesos de supervisión o fiscalización.
Asesoramiento a sujetos obligados
Asistimos a escribanos, contadores, abogados, entidades financieras, agentes del mercado de capitales, empresas, asociaciones, fundaciones, fiduciarios, proveedores de servicios y demás sujetos obligados en el cumplimiento integral de sus obligaciones en materia de PLA/FT.
Entre nuestros servicios se incluyen:
-
Diseño, revisión y actualización de manuales de procedimiento de PLA/FT.
-
Elaboración de matrices de riesgo institucionales, sectoriales, transaccionales y de clientes.
-
Armado y revisión de políticas de identificación, conocimiento y debida diligencia de clientes.
-
Diseño de estructuras internas de prevención, con definición de roles, circuitos, responsabilidades y controles.
-
Asesoramiento al Oficial de Cumplimiento y a los órganos de administración.
-
Elaboración de programas anuales de capacitación en materia de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cumplimiento regulatorio.
-
Capacitaciones internas para directivos, áreas operativas, áreas comerciales, auditoría, administración y personal alcanzado.
-
Revisión de legajos de clientes, operaciones inusuales, alertas y procedimientos de análisis interno.
-
Asistencia en la preparación de reportes, registraciones y cumplimiento de obligaciones ante la UIF.
-
Evaluaciones internas de cumplimiento y planes de adecuación normativa.
-
Acompañamiento en procesos de inspección, fiscalización o requerimientos de información.
Revisor Externo Independiente (REI)
Los socios de nuestro Estudio se encuentran inscriptos ante la Unidad de Información Financiera (UIF) como Revisores Externos Independientes. Por eso, nuestro Estudio, a través de sus socios, realiza el informe técnico del Revisor Externo Independiente que la Ley 25.246 y las resoluciones de la UIF, incluida la Resolución UIF 67/2017, exigen a todos los sujetos obligados a presentarlo.
El trabajo comprende la revisión del sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo implementado, el análisis de políticas, procedimientos, matrices de riesgo, controles internos, capacitación, monitoreo y cumplimiento de obligaciones formales y sustanciales, y la evaluación de su calidad y efectividad, con emisión del informe correspondiente y recomendaciones de mejora.
Defensa en sumarios y actuaciones administrativas
Una de las áreas diferenciales de nuestra práctica es la defensa técnica de sujetos obligados, oficiales de cumplimiento, directores, síndicos, administradores y profesionales frente a actuaciones administrativas, inspecciones, requerimientos y procedimientos sumariales iniciados por organismos de supervisión y control.
Intervenimos especialmente en defensas y estrategias frente a la UIF, el Banco Central de la República Argentina y la Comisión Nacional de Valores.
Nuestra asistencia comprende el análisis de imputaciones, evaluación de antecedentes documentales, preparación de descargos, contestación de requerimientos, ofrecimiento y producción de prueba, recursos administrativos, estrategias de regularización, evaluación de contingencias sancionatorias y acompañamiento integral durante todas las etapas del procedimiento.
La experiencia en materia sancionatoria nos permite abordar el cumplimiento preventivo con una perspectiva práctica: no solo orientada a cumplir formalmente con la normativa, sino también a reducir la exposición real frente a observaciones, inspecciones, sumarios y sanciones.